Secure Wealth Management offre 15 variantes sur 5 portefeuilles multi-actifs composés exclusivement d’ETF. Chacun d’eux offre une solution adaptée à chaque classe de risque et avec un TER (Total Expense Ratio) parmi les plus compétitifs du monde du placement actuel.

Notre gamme de portefeuilles ETF

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Nos portefeuilles sont disponibles pour nos clients sous 2 formes:

À travers un Certificat émis en Suisse, avec ISIN Suisse

(investissement minimum de CHF 10'000 ou équivalent)

Celui-ci peut être acheté par l’intermédiaire d’une banque ou d’un broker. Nos Certificats peuvent être achetés par des manteaux d’assurances «offshore».  Une structure avec ou sans rétrocessions est possible. Le prix de nos Certificats est fixé quotidiennement, avec la possibilité de remboursement quotidien. C’est également possible d’émettre un Certificat dans la plupart des monnaies, y compris en Francs Suisses. Votre compagnie peut utiliser nos portefeuilles en “white-label”.

À travers un compte distinct

(investissement minimum de CHF 100'000 ou équivalent)

Le client (pouvant être une personne ou une société) a le plein contrôle et la propriété de son compte en tout temps. Le compte distinct offre la possibilité de retirer jusqu’à 70% de la valeur du portefeuille sous forme d’emprunt, à des taux d’intérêt nettement inférieurs à ceux proposés par la plupart des banques. Cette facilité d’emprunt peut être très intéressante pour les clients qui requièrent souvent des crédits pour des investissements immobiliers ou « private equity ». Un arrangement typique pourrait faire qu’un client investisse un montant dans notre portefeuille ETF “Conservative”, et retire, par exemple, 50% de la valeur de son portefeuille, sans contraintes. Le client peut rembourser la somme quand il le veut.

Comme exemple, un prêt hypothétique de USD 5’000’000 prélevé sur un portefeuille “Conservative” de USD 10’000’000 ne coutera que 0.591% par an au client*. Il y a aussi la possibilité d’utiliser jusqu’à 5-à-1 effet de levier dans le compte aux mêmes taux d’intérêts très attractifs. Les clients ont aussi l’option de prêter les ETF de leur portefeuille, ce qui peut leur apporter un revenu supplémentaire. Toutes les positions prêtées sont garanties à 100% en cash par notre broker online.

*valeur au 1er novembre 2015

Les coûts de gestion sont de 0.5% par an pour nos sociétés partenaires.

Nous pouvons offrir un coût de gestion net d’environ 0.35% aux sociétés utilisant des comptes distincts pour leurs clients (frais de gestion annuels bruts de 0.50% pouvant encore être réduits à 0.35% selon les recettes de prêts d’ETF). Nos frais de gestion sont ainsi parmi les plus compétitifs de l’industrie des portefeuilles activement gérés.

En utilisant les ETF aux plus bas coûts et les plus liquides, nous assurons aussi que les coûts globaux de nos portefeuilles sont extrêmement compétitifs

PORTEFEUILLE ETF "FIXED-INCOME"

Notre portefeuille ETF “fixed-income” est globalement diversifié et composé exclusivement d’ETF (Exchange Traded Funds) en obligations. Il est disponible en quatre versions : standard, emprunt du portefeuille de 30%, 50% ou 70% (voir la section sur le compte distinct ci-dessus pour tous les détails des conditions d’emprunts). Il est axé sur la protection du capital. Ce portefeuille consiste principalement en obligations gouvernementales et d’entreprises.

Le rendement annuel net prévu est de 2% à 4%, avec une volatilité en dessous de 5%. Sur les 5 dernières années, ce portefeuille aura eu un rendement net de 3.49% par an, avec une volatilité de 3.43% (Sharpe ratio de 0.92). Ceci est basé sur des données “back-tested” lors de la création de ce portefeuille le 23 septembre 2015.

Le portefeuille ETF “fixed-income” est idéal pour ceux qui veulent préserver leur capital et se prémunir contre les variations à la baisse des marchés, tout en conservant un rendement intéressant.

PORTEFEUILLE ETF "CONSERVATIVE"

Notre portefeuille ETF “conservative” est globalement diversifié, multi-actif et composé exclusivement d’ETF (Exchange Traded Funds). Il est basé sur un “ETF Model Portfolio” fourni par BlackRock.  Il est disponible en quatre versions : standard, emprunt du portefeuille de 30%, 50% ou 70% (voir la section sur le compte distinct ci-dessus pour tous les détails des conditions d’emprunts).

Il est axé sur la protection du capital, et l’exposition aux actions limitée à maximum 40%. Les obligations gouvernementales et d’entreprises ont une haute pondération. Le rendement annuel prévu est de 3% à 5%, avec une volatilité en dessous de 5%. A octobre 2015, ce portefeuille a eu un rendement annuel net de 5.22% depuis sa création en octobre 2009.

Le portefeuille ETF “Conservative” est idéal pour ceux qui veulent préserver leur capital et se prémunir contre les variations à la baisse des marchés, tout en conservant un rendement intéressant.

PORTEFEUILLE ETF "BALANCED"

Notre portefeuille ETF “balanced” est globalement diversifié, multi-actif et composé exclusivement d’ETF. Il est basé sur un “ETF Model Portfolio” fourni par BlackRock. Il est disponible en trois versions : standard, emprunt du portefeuille de 30% ou 50% (voir la section sur le compte distinct ci-dessus pour tous les détails des conditions d’emprunts).

Il est composé en proportions quasiment égales d’actions et d’obligations. Le rendement annuel prévu est de 5% à 7%, avec une volatilité entre 5% et 10%. A octobre 2015, ce portefeuille a eu un rendement annuel net de 5.65% depuis sa création en octobre 2009.

Le portefeuille ETF “Balanced” est idéal pour ceux qui désirent une exposition aux actions tout en conservant une faible volatilité.

PORTEFEUILLE ETF "GROWTH"

Créé en juillet 2010, notre portefeuille ETF “growth” est globalement diversifié, multi-actif et composé exclusivement d’ETF. Il est composé d’une proportion importante d’actions, habituellement d’au moins 80%. Le rendement annuel prévu est de 7% à 10%, avec une volatilité entre 10% et 15%. A octobre 2015, ce portefeuille a eu un rendement annuel net de 6.00% depuis sa création.

Le portefeuille ETF “Growth” est idéal pour ceux qui visent un rendement à long terme, avec une volatilité inférieure à celle de la plupart des actions.

PORTEFEUILLE ETF "EQUITY"

Notre portefeuille ETF “equity” est globalement diversifié, multi-actif et composé exclusivement d’ETF. Il est composé d’au moins 80% d’actions, habituellement autour de 90%.

Le rendement annuel prévu est de 6% à 10%, avec une volatilité entre 10% et 15% (conformement à la volatilité typique des actions). Basé sur une performance “back-tested” lors de sa création le 29 septembre 2015, le portefeuille ETF “equity” aurait surperformé l’indice d’actions “MSCI All-Country World Index” sur les dernières cinq années.

Le portefeuille ETF “equity” est idéal pour ceux qui visent un rendement à long terme, avec une volatilité comparable à celle de la plupart des actions.

variantes du portefeuille ETF equity avec 50% et 100% effet de levier

Pour les investisseurs ayant une grande tolérance aux risques, nous pouvons aussi proposer une version de notre portefeuille “equity” avec 50% d’effet de levier ou avec 100% d’effet de levier.

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